בואו ללמוד איך משקיעים באסרטגיית השקעות מחקות מדדים
מטרת הקורס
המטרה המרכזית של הקורס היא שתצליחו לבנות ולנהל תיק השקעות מחקה מדדים לגמרי לבד, מתוך מקום של ידע והבנה מלאה.
כאשר אנחנו מבינים היטב את המוצרים שאנחנו משקיעים בהם ואת שיטת ההשקעה שלנו,
אנחנו מפתחים ביטחון והבנה עמוקה. אותו ביטחון אמיתי, מייצר לנו שליטה ושקט (ושוק ההון הוא מקום עם הרבה רעש…).
The biggest risk of all is not taking one
Mellody Hobson
למה השקעות מחקות מדדים?
מדובר באסטרטגיית ההשקעה המשתלמת ביותר עבור משקיעים.
בחשבון מהיר: למידה לוקחת כ15-20 שעות ברוטו, בניית התיק דורשת כ10 שעות מקסימום.
ביחד, תוך השקעה של כ30 שעות בלבד, יכולים משקיעים אחראים, שאין להם ידע מקדים,
לבנות תיק השקעות שהם בעצמם יוכלו לנהל במשך עשרות שנים, ולעשות את תשואת השוק כולו.
מה קורה אחרי בניית התיק? תצטרכו להשקיע עד ל4 שעות בשנה בלבד.
נכון להיום, לא קיימת אסטרטגיית השקעות יעילה יותר.
משקיעים אשר יסיימו את הקורס ויישמו אותו, ככל הנראה יחסכו אלפי שקלים בשנה (לכל הפחות) על דמי ניהול.
למה השקעות מחקות מדדים
-
כבר התחלתם ״להשתעשע״ עם הרעיון לעשות משהו עם הכסף בשוק ההון.
-
כבר ניסיתם להשקיע בעצמכם אבל לא בצורה מסודרת וללא הבנה עמוקה של מה שאתם עושים.
-
יש לכם זמן להשקיע כ2-3 שעות בשבוע למשך חודשיים, על מנת ללמוד נושא חדש ומועיל בחיים.
-
הכסף שלכם חשוב לכם, ואתם מבינים שהשקעות פסיביות זאת כנראה הדרך החכמה עבורכם להתנהל איתו.
-
חשוב לכם לראות את הכסף שלכם עובד ולהבין בכל רגע נתון מה באמת קורה עם הכסף.
-
יש לכם יעדים פיננסיים שהצבתם לעצמכם בחיים ולא לגמרי ברור לכם איך להגיע אליהם.
-
אתם שואפים להגיע למצב שהגורם הכלכלי יהיה מניע משני בקבלת החלטה - איפה עובדים? ובמה מתעסקים?
למי מתאים הקורס?
סילבוס
מפגש שלישי
הקצאת נכסים בתיק ההשקעות
במפגש השלישי נלמד איך מתכננים את תיק ההשקעות.
נלמד לקבוע מה החלק היחסי שצריך להקצות לכל אפיק בתיק, בהתאם ליעד הפיננסי שקבענו.
נלמד איך סוגים שונים של קרנות משרתים לנו מטרות שונות בתיק ההשקעות.
נלמד על היכולת שלנו לשלוט ב״סיכון סיכוי״ של התיק.
נבחן תיקי השקעות שונים כדוגמא.
ולבסוף נדבר על גורמים חיצוניים, שיש להתחשב בהם בעת בניית התיק.
קביעת מבנה התיק הוא השלב החשוב ביותר בהשקעה, נקודה. בשוק ההון, כשמתחרטים משלמים והרבה.
מפגש שני
אפיקי השקעה
במפגש השני נדבר על אפיקי ההשקעה השונים.
לגבי כל אפיק נלמד מה מהותו, איך הוא מתנהג, ומה תפקידו בתיק.
נלמד לבחון את קרנות ההשקעה המחקות של כל אפיק, לפי סט פרמטרים מקיף, ובכך להצליח לבחור את הקרן המתאימה ביותר לתיק ההשקעות.
בחינת קרן על ידי סט פרמטרים רחב בצורה שיטתית, מאפשר לנו לבחור את הקרן הטובה ביותר עבור התיק שלנו. על ידי כך ניתן למצות את התשואה המקסימלית שהתיק יכול לייצר עבורנו.
ולסקרנים, תשואה היסטורית היא לא פרמטר בשלב בחינת הנכסים...
מפגש ראשון
מהי השקעה במדדים?
-
השקעה במדדים - התמונה הגדולה
-
מה זה מדד? איך הוא נוצר? ומי מייצר אותו?
-
מהי מתודולוגיה של מדד?
-
מוצרים מחקי מדד
-
יתרונות וחסרונות לשיטה
הבנת המתודולוגיה של מדד מאפשרת לנו לדעת האם המדד מתאים לסוג התיק שאנחנו מנסים לבנות.מונע שינויים בתוכנית ההשקעה לאורך זמן ובכך חוסך בעלויות ההשקעה.
מפגש שישי
מערכות, פקודות ועלויות מסחר + סיכום קורס
במפגש האחרון נדבר על איך בעצם מוציאים לפועל את התיק.
נלמד על שיקולים בבחירת מערכות מסחר, ועל ההבדלים העיקריים בניהם.
נבין לעומק את כל עלויות ההשקעה השונות שיש לקחת בחשבון, בניהול תיק השקעות מחקה מדדים. נלמד איך עלויות אלו יכולות להשפיע על התיק, ומה הדרכים החשובות לשלוט בהן.
בחלק השני של המפגש נסכם את הקורס, נחליף חוויות וניזכר ביחד בכללים החשובים ביותר שלמדנו.
עלויות ההשקעה משפיעות על התשואה של התיק בצורה הכי משמעותית. הבנת כל עלויות ההשקעה היא קריטית להשגת תשואה מקסימלית מהתיק.
מפגש חמישי
היבטי מיסוי + מיפוי קרנות מחקות מדדים
במפגש החמישי נלמד את היבטי המס השונים, הקשורים בתיקי השקעות מחקות מדדים.
נבין איך כל סוג של מס משפיע על התיק, ואיך ניתן לנהל את התיק בהיבטי מס, כדי שיצמח באופן מקסימלי.
בחלק השני של המפגש נסקור קרנות השקעה מחקות מדדים מובילות בעולם. נבחן סקטורים שונים ברמת פיזור משתנה.
תקבלו כלים שיקלו עליכם מאוד לבניית תיק השקעות מחקה מדדים אידיאלי.
מס היא עלות ההשקעה גדולה ביותר בתיק. כל חיסכון במס מתבטא ברווח.
מפגש רביעי
קביעת יעד פיננסי ובניית התיק
במפגש הרביעי נלמד לקבוע יעד פיננסי.
בהתאם לבחירת יעד ספציפי, נלמד איך לבנות את התיק, ואיך לנהל אותו במרוצת השנים. הכל בכדי להצליח להגיע כמה שיותר מהר, לאותם יעדים שהצבתם לעצמכם.
בסוף המפגש נדבר על סיכונים מרכזיים בתיק השקעות מחקה מדדים.
קביעת יעד פיננסי ספציפי לתיק יגרום לנו לדבוק בתוכנית לאורך זמן. והזמן בשוק ההון שווה הרבה כסף.
קצת עליי
שמי איציק סיבוני, נשוי באושר + 2.
משקיע פרטי בשוק ההון ורודף אחרי יעדים פיננסיים, משנת 2007.
יש לי ניסיון עשיר במגוון אסטרטגיות השקעה, כולן בעולמות ההשקעה לטווח ארוך.
אני יודע (למדתי על עצמותיי) שבשוק ההון אין קיצורי דרך, מי שלא מבין כמו שצריך מה הוא עושה ומה הוא קונה, כנראה מתישהו יסטה מהדרך - ולסטות מהדרך זה דבר יקר מאוד בשוק ההון, מאוד.
מרגש אותי לראות משקיעים, פתאום מתחילים להבין…
במרוצת השנים למדתי תואר ראשון ותואר שני, עבדתי במקצועות שאני אוהב, ביצעתי תפקידים ניהוליים בכירים מגיל צעיר (גם בעולם ההשקעות וגם מחוץ לו) וגידלתי ילדים.
ליד כל אלו, תמיד המשכתי ללמוד להיות משקיע ולהשקיע.
היום אני מתעסק בעיקר בהשקעות, ואני שמח מאוד להעביר הלאה את הידע שצברתי.